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奥园就60亿理财产品公布“现金+实物”兑付方案并称流动性困境危

  原标题:奥园就60亿理财产品公布“现金+实物”兑付方案,并称流动性困境危机是暂时的

  围绕“奥园(即中国奥园,股票代码理财产品兑付”的问题,已引发外界越来越多的关注。

  据搜狐财经了解,奥园的理财总额共约60亿左右,涉及全部投资人大概1500人,员工及亲戚669人。

  12月2日午间,搜狐财经从奥园方面获悉,针对部分理财产品逾期,其已所公布的两种投资产品兑付方案,分别为现金分期兑付及实物资产兑付。

  “现经过反复认真研究,特制定了本兑付方案。投资人以每份投资产品为单位,可以任意选择以下两种方案进行兑付,或者组合两种方案兑付。”奥园方面表示。

  奥园给出的方案一为“现金分期兑付”,适用范围为合同约定期限到期的所有投资产品。

  针对本金的兑付安排,具体为:单个投资者累计投资本金余额200万元以内(含200万)的,投资产品到期后分6个月兑付,每月兑付比例分別为20%、15%、5%、5%、25%、30%;单个投资者累计投资本金余额在200万以上的,投资产品累计200万以内(含200万)的部分到期后分6个月兑付,每月兑付比例分别为20%、15%、5%5%、25%、30%。

  前述方案指出,“200万以上部分,投资产品到期后先按6个季度党付60%,每个季度兑付的比例依次为5%、5%、10%、10%、15%、15%。此后,连续三个月将剩余40%的本金兑付完毕,每月兑付的比例依次为15%、15%、10%。截至2024年5月尚未完成全额兑付的本金,在2024年5月全部党付完毕。”

  针对利息的兑付安排,投资产品在合同约定期限内的利息按合同约定计息支付。对于延期兑付的本金,按照年化6%利率向投资人支付延期利息,该部分利息按每期兑付的本金和实际延期兑付的天数计算并支付。

  此外,在现金分期兑付时间方面,首次延期本金兑付在投资产品到期日支付,后续无论是每月兑付还是每季度兑付,均在兑付月(每季度的最后一个月)的25日集中兑付。

  奥园给出的方案二为“实物资产兑付”,该方案的兑付范围更广,既包括合同约定期限到期的投资产品,也包括合同约定期限虽未到期但投资人要求提前以实物资产兑付的投资产品。

  奥园称,旗下项目公司可用来兑付投资产品的物业包括住宅、公寓、写字楼、商铺及车位,总货值不低于90亿;且理财经理将与投资人沟通可兑付的实物资产范围。

  在具体兑付安排方面,投资人的实物资产兑付金额不足以支付实物资产价格的,不足部分应当由投资人另行支付补足;实物资产兑付金额超过实物资产价格的,超过部分按照方案一的现金分期兑付方案进行兑付。

  同时,奥园称,可与投资者签订远期回购协议,约定在投资者签订协议2年后按原价回购,物业已办理网签或已转售的除外。可兑付的实物资产以“先签先得”为原则,具体兑付的操作细则,投资人可向理财经理咨询。

  “为了保障和加快投资人延期本息的兑付,集团锁定了一些销售价格好和销售流速快的优质项目,销售回款归属于集团权益部分的25%或项目处置后净现金流的25%归集到投资产品还款监管专户,专门用于投资产品本息的兑付,由财富中心委派财务代表监管项目现金流。”奥园方面对搜狐财经表示。

  奥园表示,未来房地产市场行情回转,销售和回款恢复到2021年上半年的情况时,其将提前结清延期未兑付的投资产品,并按期正常兑付存续的投资产品。

  针对近期的种种境况,奥园向搜狐财经透露,受国际信用评级机构突然下调公司信用等级,导致其各项目销售回款、融资审批、资金归集均受阻放缓,现金流出现巨大压力;评级下调还直接触发了境外贷款和债券的提前赎回条款。诸如此类的种种因素,都导致其出现了短期流动性困境。

  不过,奥园方面也强调,其面临的流动性困境危机是暂时的,整体环境趋暖;其基本面和生产经营均没有发生实质性变化。

  搜狐财经此前曾报道,11月29日,“平安-奥盈供应链金融1期1号资产支持专项计划”召开了持有人会议,并通过了《关于同意变更优先级资产支持证券兑付方案的议案》、《关于同意暂时和面提前清偿事件和提前终止安排的议案》等四项议案,获得展期(点击查看往期报道:奥园“自救”进行时)。

  此外,就近期关于“申万菱信资产-惠聚2号集合资产管理计划”未予兑付的消息,奥园也表示,已于11月10日起与申万菱信方面就存续产品展期事项进行沟通,并达成一致,将于近期完成兑付工作。

  在此之前,11月14日,奥园还曾公告,其全资附属公司奥园香港公司以9亿港币(约合人民币7.37亿元)向第三方集中出售3家BVI公司全部股权及债权。

  奥园认为,考虑到当下的市况,资产变现对增加营运资金、提升流动性有帮助,且该资产出售后资金净额“拟用于偿还贷款融资及用作本集团的一般营运资金”。

  财报数据显示,截至今年年中,奥园有两条“红线”达标。其中,净负债率从年初的82.7%进一步下降至80.7%;现金短债比为1.3倍,与2020年末持平;一条未达标的“红线”为剔除预收款项后的资产负债率,中期为78.5%。

  截至今年年中,奥园的有息负债是1121.1亿元,其中短期负债为521.7亿元。同期,奥园授信额度总额约2426亿元,其中尚未使用的授信余额为人民币1283亿元;同时,其还手握现金约683亿元。返回搜狐,查看更多